超卓航科5995万元失踪案揭秘!贪图4%的银行利息 却被骗子盯上并“潜伏”了半年

天天财经
2023-11-20 16:51:15
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时隔十多天,随着超卓航科17日晚间披露回复上交所问询函的公告,这笔钱离奇失踪的原因找到了,更多细节也逐步浮出水面。

天天财经讯,本月初,上市公司超卓航科突然发公告称,通过全资子公司上海超卓金属材料有限公司(下称上海超卓)存入招商银行南京城北支行的6000万元闲置募集资金,其中的5995万元“不翼而飞”。

时隔十多天,随着超卓航科17日晚间披露回复上交所问询函的公告,这笔钱离奇失踪的原因找到了,更多细节也逐步浮出水面。

IPO资金“不翼而飞”

骗子布局并“潜伏”半年

根据超卓航科回复上交所问询函披露的细节,超卓航科手里有一笔暂时闲置IPO募集资金,想实现存款收益,考虑到襄阳的几家银行提供的大额存单产品的利率都比较低,公司向多家机构咨询保本型产品的收益情况,希望能买到符合收益预期的保本型产品。在这个过程中,超卓航科的投资部负责人通过朋友认识了存款理财中间人孙某。

在孙某的介绍中,他称银行通常在一季度末有较大的揽储需求,孙某亦对接维护了多家能提供收益较高存款产品的银行,其中就包括招行南京城北支行。

孙某向上海超卓承诺的年化利率为4%左右,其中1.55%的存款利息在存款到期后支付。

这个年化利率虽然比正常存款高,但在“银行有较大揽储压力”的“迷惑”下,上海超卓并没有考虑太多,甚至超卓航科、上海超卓与孙某、存款行没有就该利息签署相关协议,也没拿到孙某和存款行的书面确认文件。

“鉴于公司获悉的同时期其他银行季末揽储业务利率水平均高于市场一般利率,而孙某所称存款行承诺的利率略高于平均水平;同时,上海超卓存款汇入后,如未收到上述承诺的上浮部分利息相关款项,随时可将存款提出。因此公司未质疑该笔存款业务及利率的真实性,亦未向存款行进一步核实。”超卓航科在公告中表示。

3月30日下午,上海超卓向其存款行账户存入6000万元;同日,上海超卓基本账户收到与存款利息相关的暂收款90万元,付款方是盐城同波电子科技有限公司(下称盐城同波)。

5995万元被划出公司账户事件发生后,超卓航科方面自查发现,盐城同波的工商登记信息预留的联系方式和南京陇源汇能电力科技有限公司的子公司陇源智能信息技术盐城有限公司预留的联系电话信息一致,而南京陇源是本次银行承兑汇票收票人之一。

超卓航科公告称,除该事项外,持票人与公司、董监高、实际控制人及其关联方之间不存在任何关联关系和业务往来,也不存在任何其他应说明的关系。

公司通过网上银行系统查询到,2023年03月29日下午14:42-16:06,上海超卓向持票人开具成功合计5995万元的银行承兑汇票,经公司了解,系使用银行U盾通过电子商业汇票系统操作,该时间段银行U盾不在公司员工可控范围,具体登录及操作人员等尚待公安机关侦查确认。

也就是说,拿着公司U盾的人在孙某的游说下,将存款合同变成了银行承兑汇票的保证金合同。而中间人提前伪造好了假汇票,在10月7日通过7次支取定期保证金,将最终将5995万从超卓航科子公司的账上划走。

在11月5日举行的网上情况说明会上,超卓航科表示是在10月7日5995万元被银行划出公司账户后,才知晓上述银行承兑汇票交易。且事后从招商银行调取的该银行承兑汇票相关的业务合同发现“合同系伪造”。

消失的6000万相当于去年净利润

总结来说,超卓航科使用这笔钱理财,本身就存在挪用募集资金的问题。在自己贪图别人高利息的同时,其实别人早就盯上了自己的本金。在A股市场上,很少有上市公司因改变募集资金用途而被立案调查。

除了被证监会调查,11月17日,超卓航科还收到湖北证监局出具的警示函,超卓航科及董事长兼财务总监、总经理、董事会秘书等被警示。

超卓航科称,公司寄希望于招行能够尽快协助公司追回损失,另外也承认上海超卓存在公章、法人章的审批、使用、登记流程登记信息不全,银行U盾的使用和保管脱离公司人员可控范围等不规范情形,募集资金使用和管理、披露存在缺陷情形等。

此次事件发生后,除了等待警方破案,作为实际控制人,李羿含、李光平、王春晓(李羿含为李光平与王春晓之子)三人表态,称“将积极筹集资金先行垫付上海超卓被划走的5995万元存款,并协同超卓航科、上海超卓共同追索前述款项”。

超卓航科于去年7月份登陆科创板。

2022年,该公司实现营业收入13970.46万元,归属于上市公司股东的净利润为5908.60万元;截至今年三季度末,公司期末现金及现金等价物余额合计约7307万元。

也就是说,这次消失的5995万元,比超卓航科去年一年挣的净利润都多。虽然超卓航科证券部门工作人员对外界表示,5995万元属于公司上市时的超募资金,对公司的正常经营没什么影响,但这笔钱如果追不回来,公司可能会出现减值。

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