河北武强农商行因“违规办理承接贷款”等收百万罚单,副行长及多名经理受处罚

天天财经
2025-01-22 16:55:16
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国家金融监督管理总局衡水监管分局对河北武强农村商业银行股份有限公司进行了行政处罚,罚款金额为100万元。

天天财经讯,1月21日,国家金融监督管理总局衡水监管分局对河北武强农村商业银行股份有限公司(下称武强农商行)进行了行政处罚,罚款金额为100万元。

具体来看,武强农商行的主要问题包括:关联交易管理不到位,关联方识别不全面且重大关联交易未按监管规定程序审批;违规办理承接贷款,延迟风险暴露;以及贷后管理不到位,导致信贷资金被挪用于归还贷款或流入担保人账户。

除了对武强农商行进行罚款外,衡水监管分局还对涉及违规行为的相关责任人员进行了处罚。其中,时任副行长侯建桥因对多项违规行为负有责任,被给予警告并罚款5万元。同时,客户经理部副经理王云方、经理周爱云以及客户经理高东青、郝存库也因贷后管理不到位、信贷资金被挪用等违规行为被给予警告处罚。

这已不是武强农商行第一次收大额罚单。

2024年2月22日,武强农商行因多项违规行为,受到了中国人民银行衡水市分行的严厉处罚。据悉,该行因未按规定履行客户身份识别义务、违反反假货币业务管理规定以及违反人民币银行结算账户管理规定,被处以警告并罚款66万元。同时,该行党委委员、副行长周长俊及会计结算部会计辅导员贾敬环也因未按规定履行客户身份识别义务被分别罚款1.75万元。

天眼查数据显示,武强农商行成立于2015年,位于河北省衡水市,是一家以从事货币金融服务为主的企业。该行注册资本达到1.35亿人民币,但实缴资本为0.77亿人民币,存在一定的注册资本未完全实缴的情况。

在股权结构方面,武强农商行共有50个自然人股东和9家法人股东。其中,持股比例超过10%的股东有三家,分别是河北鑫润达塑料制品有限公司、金诺天成线缆有限公司和衡水祥瑞房地产开发有限公司。这三家公司的持股比例分别为17.36%、17.28%和12.56%,合计持股超过47%。

值得注意的是,这三家大股东中,有两家(河北鑫润达塑料制品有限公司和金诺天成线缆有限公司)在之前的报道中被提及为无人参保的企业。

自2023年2月起,河北武强农商行在其官方公众号“武强农商银行”发布逾期贷款催收公告,公布了借款人和担保人肖像、姓名、身份证号、住址及借款金额。有媒体发文质疑该行做法侵犯隐私。

据《民法典》第一千零三十二条之规定,自然人享有隐私权。任何组织或者个人不得以刺探、侵扰、泄露、公开等方式侵害他人的隐私权。隐私是自然人的私人生活安宁和不愿为他人知晓的私密空间、私密活动、私密信息。

第一千零三十四条之规定,自然人的个人信息受法律保护。个人信息是以电子或者其他方式记录的能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人的各种信息,包括自然人的姓名、出生日期、身份证件号码、生物识别信息、住址、电话号码、电子邮箱、健康信息、行踪信息等。

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