建行4家分支行一天内领11张罚单被罚470万 涉违规发放个人住房贷款等

天天财经
2024-05-27 12:01:08
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5月24日,国家金融监督管理总局河南监管局一口气公布了11张罚单,均剑指中国建设银行股份有限公司分支行及相关责任人。

天天财经讯,5月24日,国家金融监督管理总局河南监管局一口气公布了11张罚单,均剑指中国建设银行股份有限公司分支行及相关责任人。

具体来看,被罚责任人数量最多的都是建设银行郑州金水支行。该支行被罚款150万元,主要违法违规事实有:

1、贷前调查未尽职,违规发放个人商用房贷款;

2、贷前调查未尽职,违规发放个人住房贷款;

3、贷前调查未尽职,违规向资本金不实的固定资产项目发放贷款;

4、贷前调查未尽职,发放虚假用途的商用物业抵押贷款。

与此同时,建设银行郑州金水支行住房金融业务部金水路个人贷款营销中心主任程传利、住房金融业务部二七路个人贷款营销中心副主任王宏超、住房金融业务部二七路个人贷款营销中心客户经理王慧颖、住房金融业务部金水路个人贷款营销中心客户经理赵振力等4名时任人员对此负有责任,均被警告。

建设银行济源分行因“违规收取项目融资财务顾问费”被罚款50万,同时,时任建设银行济源分行副行长的王国旗对此行为负有责任而受到警告。

建设银行河南省分行被国家金融监督管理总局河南监管局罚款240万,该分行主要违法违规事实有:

1、发放无实际用途贷款,虚增存贷款规模;

2、贷后管理未尽职导致流动资金贷款被挪用于归还其他借款;

3、信贷资金监控不到位导致个人信用快贷违规流入房地产领域和资本市场;

4、信贷资金监控不到位导致小微企业贷款违规流入房地产领域和资本市场;

5、信贷资金监控不到位导致个人经营贷款违规流入房地产领域和资本市场

时任建设银行河南省分行营业部副总经理的张宏,对该分行“贷后管理未尽职,导致流动资金贷款被挪用于归还其他借款”的行为负有责任而受到警告。

建设银行郑州铁路支行因“贷前调查未尽职,违规发放个人住房贷款”,被罚款30万元。与此同时,时任该支行的住房金融业务部客户经理史艺对上述行为负有责任,从而被警告。

针对建设银行两家支行和两家分行的4张罚单行政处罚决定日期均为5月20日,上述四家分支行一天内总计被罚款470万。

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