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天天财经讯,9月18日,山西信托股份有限公司(下称山西信托)因“未按规定进行贷款资金支付管理;尽职管理不到位”,被国家金融监督管理总局山西监管局罚款70万元。国家金融监督管理总局于9月25日在官网公布此次行政处罚信息。
与此同时,山西信托三位业务负责人——时任项目经理闫子尧、时任业务一部总经理李怡文、时任中小企业事业部业务二部负责人魏冬冬均被警告。
值得注意的是,李怡文在2023年10月曾因违规向不符合资质的房地产企业提供融资被警告。魏冬冬在今年2月曾因尽职调查不到位、成立公告披露不规范、信托计划管理不到位、信息披露不到位事项被警告。
经梳理发现,这是山西信托近一年半内第三次被罚。
去年3月,原银保监会官网披露相关处罚信息表显示,山西信托因存在“未按照规定进行信息披露、违规向他人提供担保、信托资金变相用于土地储备”等违规行为,被山西银保监局处以罚款110万元。
同年10月,山西信托被国家金融监督管理总局山西监管局处罚720万元,该次处罚共涉及12项违法违规事实:
1、未真实记录并全面反映业务活动和财务状况;
2、少计表内不良资产,少计提一般准备;
3、未准确计算风险资本;
4、未对资金使用进行监控,导致信托资金被挪用;
5、违规向不符合资质的房地产企业提供融资;
6、违规接受地方政府担保;
7、违规开展慈善信托业务;
8、违规开展银信理财合作通道业务;
9、内部员工违规汇集他人资金购买信托计划;
10、尽职调查不到位;
11、事中管理不尽职;
12、薪酬管理制度不合规。
伴随着720万元的巨额罚单,山西信托13位时任员工被处以警告,其中包括时任山西信托总经理刘叔肄。据违法违规事实,他对山西信托未真实记录并全面反映业务活动和财务状况、薪酬管理制度不合规负有责任。
在山西信托2023年年报中,曾表示对于报告期内公司及3名董监高人员受到监管部门处罚,公司全力做好处罚问题的整改。
据山西信托官网显示,公司前身为山西省经济开发投资公司,1991年更名为山西省信托投资公司;2002年4月,山西省信托投资公司吸收合并太原市信托投资公司;2013年4月,经批准公司更名为山西信托股份有限公司。
目前,山西信托由山西金融投资控股集团有限公司持股90.7%,太原市海信资产管理有限公司持股8.3%,山西国际电力集团有限公司持股1%。山西金融投资控股集团由山西省财政厅全资控股,太原市海信资产管理有限公司背后的实际受益人为太原市财政局。
2023年度,山西信托实现营业收入2.98亿元,相较上一年的2.94亿元微增1.38%;实现净利润3914.65万元,同比增长5.64%。
截至2023年末,山西信托信托资产合计为614.12亿元,相较上年末缩减35.58亿元。
不良率方面,由于次级类和损失类资产的增加,山西信托的不良资产规模从2022年末的4.42亿元上升至2023年末的7.96亿元,这一增长导致该公司不良率从15.90%上升至28.51%,呈现显著上涨趋势。
据山西信托披露的重大关联交易公告,大股东山西金融投资控股集团在今年7月至8月内三次向山西信托提供半年期流动性支持资金共计4.25亿元,三次分别提供1.5亿元、1亿元和1.75亿元,利率均按照LPR上浮25至35个基点不等,目前1年期LPR利率为3.35%。
也就是说,山西金融投资控股集团两个月内提供的流动性支持资金4.25亿元,已远超山西信托2023全年收入2.94亿元。
截至今年上半年,山西信托实现营收2.07亿元,同比增长93.46%;实现净利0.11亿元。