踩雷青岛前首富“巴龙系”、去年逾期贷款90.78亿增超26% 青农商行危机何解?

天天财经
2024-05-31 15:49:38
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就在十日前,巴龙国际刚刚拍卖了其所持该行的5512万股股份。该笔股权引来两位投资者竞拍,最终以约1.56亿元的价格成功卖出。而更久之前,“巴龙系”因资金危机已连番拍卖过多次旗下青农商行银行股权,但结果多以流拍收尾。

天天财经讯,30日晚,青岛农村商业银行股份有限公司(下称青农商行)发布一则公告,称该行股东巴龙国际集团有限公司(下称巴龙集团)、巴龙国际建设集团有限公司(下称巴龙建设)所持该行股份将被司法拍卖。

事实上,就在10天前,“巴龙系”刚刚拍卖了其所持青农商行的5512万股股份。而更久之前,“巴龙系”因资金危机已连番拍卖过多次旗下银行股权,但多以流拍收尾。

“青岛前首富”所持青农商行股权再遭法拍

青农商行在公告中指出,这笔拍卖是由青岛市市南区人民法院在京东司法拍卖网络平台上进行,涉及股份分为3000万股、6000万股两笔进行拍卖,分别占该行全部股份比例为0.54%、1.08%,拍卖原因均为“债务问题”。

京东司法拍卖网络平台显示,此次公示的起拍价为2.83元/股,是5月21日前20个交易日收盘均价,相当于总价为25470万元。不过此价格仅为展示价格,本次拍卖采用分拆方式,以拍卖当日前20个交易日平均价为每股单价,最小申报数量10万股,最小加价幅度0.01元/股,总处置数量分别为6000万股、3000万股。

数据显示,截至今年一季度末,巴龙集团仍为青农商行持股2.36%的第七大股东。但就在10天前,巴龙集团所持该行的5512万股股份进行了第四次公开拍卖,起拍价格约1.55亿元。最终,一名为“上海楷巨信息科技有限公司”(下称上海楷巨)的用户以最高应价胜出,成交价格约1.56亿元,相当于每股2.828元,相较青农商行5月21日收盘价折价约2.4%。

此番拍卖后巴龙集团所持青农商行股权随之降至1.37%。

巴龙集团成立于1998年,是一家以从事纺织服装、服饰业为主的企业。作为青农商行的昔日第三大股东,以巴龙集团、巴龙建设为代表的“巴龙系”是青岛当地的知名企业,创始人姜俊平曾在2009年凭借31.7亿元的身家登上福布斯中国富豪榜,是昔日青岛首富。

从2022年下半年开始,“巴龙系”陷入严重的资金紧张局面,仅巴龙集团一家公司被执行总金额就高达29.17亿元,姜俊平还多次被法院下达限制消费令,且所持青农商行、巴龙建设、巴龙服饰、巴龙地产等股权均显示为出质状态。

从青农商行年报看,该行2022年曾分别为巴龙国际和巴龙建设发放贷款和垫款8.57亿元、3.50亿元。不过去年未再给“巴龙系”发放贷款和垫款,而且“巴龙系”两家公司在青农商行合计高达近9亿元的借款逾期未还,随后进入法院强制执行阶段。自此“巴龙系”持有的多笔青农商行股权在拍卖平台上频繁被拍卖。

截至目前,巴龙集团持股数量还剩约7576万股,已不再是青农商行的前十大股东。若此次拍卖成功,“巴龙系”所持青农商行股份将进一步降低。值得一提的是,青农商行并非“巴龙系”参股的唯一一家银行。据不完全统计,包括该行在内,“巴龙系”旗下直接或间接投资的银行及信用社高达60余家,主要是以济南农商行、烟台农商行、潍坊农商行等为代表的农商行以及其他村镇银行和信用社。

去年不良贷款同比增超26%

公开资料显示,青农商行系山东第一家地市级农商行,成立于2012年6月,2019年3月登陆深交所,成为全国最年轻的A股上市银行。

从经营情况看,2022年青农商行营收、净利双降:实现营业收入99.44亿元,同比下降3.43%;实现归母净利润23.17亿元,同比下降24.41%。基于业绩承压,青农商行2022年并未进行分红。

2023年年报显示,该行整体经营状况有所回暖:实现营业收入103.25亿元,同比增长3.84%;归属于母公司股东的净利润25.68亿元,同比增长10.82%。

截至2023年末,该行不良贷款余额为46.42亿元,较上年末下降6.18亿元;不良贷款率为1.81%,较上年末下降0.38个百分点,但在A股上市的42家银行中仍居高位,不良率仅低于郑州银行的1.87%;拨备覆盖率237.96%,较上年末提高30.33个百分点。

其资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为13.21%、11.48%、9.91%,分别较上年末增加0.03个百分点、0.07个百分点、0.14个百分点。

报告期内,该行资产总额4679.37亿元,发放贷款和垫款总额为2558.45亿元,吸收存款为3055.39亿元,分别较上年末增加331.45亿元、156.63亿元、192.19亿元,增长7.62%、6.52%、6.71%。

在逾期贷款中,3个月以内逾期贷款达到58.63亿元,同比增长了71.38%;逾期3个月以内(含)和逾期3个月至1年(含)合计近80亿元。截至去年末,该行逾期贷款为90.78亿元,高于2022年末同期的72.02亿元,同比增长26.05%。

2024年第一季度,青农商行业绩持续向好。报告显示,一季度青农商行实现营业收入30.27亿元,同比增长13.30%;实现归母净利润10.94亿元,同比增长10.14%。截至一季度末,青农商行资产总额4738.58亿元,比上年末增长1.27%;负债总额4337.45亿元,比上年末增长1.13%。一季度不良贷款率1.80%,较上年末微降0.01个百分点;拨备覆盖率233.17%,较上年末下降4.79个百分点。

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