富滇银行一支行成“老赖”!股权屡被股东转让 9亿股股份挂牌4个月无人问津

天天财经
2024-04-24 16:29:25
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本次披露内容与去年年底一致,这意味着近4个月的时间里富滇银行的股权经过多个周期延长仍无人问津。

天天财经讯,中国执行信息公开网上周发布了一则信息,富滇银行股份有限公司昆明五华支行(下称富滇银行昆明五华支行)被列为失信被执行人,立案时间是2024年01月25日,具体情形为“有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务”,富滇银行昆明五华支行作为被执行人履行情况为“全部未履行”,执行法院为昆明市官渡区人民法院。

富滇银行是云南省唯一的省属城市商业银行。前身是1911年由蔡锷创办的云南全省公钱局,曾通过发行滇币调控云南金融,创造过辉煌的金融史。1912年改组为省立富滇银行,史称旧富滇银行,2007年12月富滇银行在原昆明市商业银行基础上重组成立。截至2023年9月末,该行资产总额为3701.14亿元。

13.47%股份挂牌4个月无人问津

据北京产权交易所网站4月15日消息,富滇银行9亿股股份被挂牌转让,占总股本的13.47%,转让底价为32.04亿元,转让方为中国大唐集团财务有限公司(下称大唐集团)。

该项目信息披露起始日期为2023年12月26日,结束日期为2024年4月22日。据了解,该信息披露公告期为自公告之日起不少于20个工作日,如果信息发布期满后未征集到意向受让方,在不变更信息披露内容的情况下,按照5个工作日为一个周期延长,直至征集到意向受让方。

从股权结构来看,富滇银行第一大股东为云南省投资控股集团有限公司,持股14.97%;大唐集团是第二大股东,持股13.47%;第三大股东是持股8.49%的昆明发展投资集团有限公司。

2011年,富滇银行以2.35元/股的价格向大唐集团定向增发6亿股,交易总额达14.1亿元,成为彼时城商行金额最大的一笔定向增发。该行2022年年报显示,大唐集团仍为该行第二大股东,股份数量为9亿股,持股比例13.47%。

不过大唐集团早在2021年2月就有对外转让所持有的该行全部股份之意,并委托上海联交所广泛征集意向投资人,但最终未能如愿。去年12月27日,天天财经曾报道过大唐集团拟32亿清仓所持富滇银行股份。本次披露内容与去年年底一致,这意味着近4个月的时间里富滇银行的股权经过多个周期延长仍无人问津。

从挂牌四个月无人问津这一点上可以看出,富滇银行的股权在市场上并不是香饽饽。

根据标的基本信息,目前富滇银行除了前十大股东外,还有7718名小股东,总持股比例为33.68%。目前在上海联合产权交易所官网上,有关挂牌拟转让富滇银行股份的信息共有三则,且都是清仓式转让,分别是云南冶金昆明重工有限公司转让12.969万股股份(0.0023%),转让底价为22.44万元;云南铝业股份有限公司转让52.492万股股份(0.0079%),转让底价为90.81万元;云南冶金集团股份有限公司转让490.952万股股份(0.0735%),转让底价为849.35万元。

上述三则挂牌信息均在2023年12月27日披露,结束日期为本月26日/29日。从目前的情况来看,意向者寥寥。

从股权质量看,富滇银行还存在多名股东质押股份或被执行的情况。其中第四大股东冠城大通股份有限公司持股比例7.79%,质押股份为5.20亿股,占其所持股份数的100%。同时企查查显示,富滇银行第三大股东同样出质了其持有的富滇银行7142.86万股股份。另外,第六大股东昆明产业开发投资有限责任公司、第十大股东昆明市交通投资有限责任公司持股比例分别为4.13%、2.99%,目前均已成被执行人,执行金额分别为1.15亿元、6.36亿元。

盈利水平较弱

信贷资产质量面临下行压力

四月初左右,富滇银行发布同业存单发行计划,显示该行2023年实现营收64.88亿元(数据未经审计,下同),同比增长11.03%;净利润8.46亿元,同比增长16.58%。

富滇银行净利润波动比较大。2017年-2022年分别实现净利润11.26亿元、1.06亿元、3.77亿元、5.4亿元、6.17亿元、7.26亿元,增速分别为2.27%、-90.61%、256.28%、43.32%、14.24%、18.78%。可以看出,富滇银行2018年净利润受损严重,虽然后面5年净利润实现稳步增长,但相较于2017年仍有较大差距。尤其是2022年,由于不良资产核销力度较大以及投资资产质量下滑等因素影响,该行信用减值损失约26亿元处于较高水平,业内人士称随着贷款和投资资产规模增长,该行营收和净利润有所提升,但由于减值损失规模较大,盈利水平较弱,盈利能力仍有待提升。

截至2023年末,该行净息差1.74%,同比提升11个基点;不良贷款率1.99%,与2021年持平,高于2022年末的1.96%。联合资信评估股份有限公司在富滇银评级报告中表示,2020年-2022年,富滇银行不良贷款率整体呈下降态势;但2023年以来其不良贷款率有所回升,同时考虑到其存在一定规模的重组类贷款,信贷资产质量面临一定的下行压力,拨备水平承压。

贷款业务集中度方面,根据评级报告,受云南省经济产业结构影响,富滇银行投向地方国有企业贷款占比较高,面临一定的客户集中风险。截至2022年,该行单一最大客户贷款集中度9.67%,最大十家客户贷款集中度达71.70%,贷款集中度已超监管红线。

另一方面,富滇银行近年来已有多次因信贷资金被处罚的情况。2023年8月1日,富滇银行楚雄分行因向未竣工验收的商业用房发放按揭贷款,被国家金融监督管理总局楚雄监管分局罚款30万元;2022年3月30日,富滇银行西双版纳分行因贷款资金被挪用等被罚款30万元,而罚单中还指出其“屡查屡犯”。

今年以来,富滇银行旗下两家分行合计被罚140万元。其中富滇银行保山分行被罚款60万元,富滇银行曲靖分行被罚款80万元。去年全年富滇银行旗下分支机构共收到4张监管罚单,合计被罚210万元。

数次领监管罚单的同时,富滇银行近年来多名中高层干部相继被查,内控频遭拷问。在上述多项问题的围攻下,早在2018年就提出上市计划的富滇银行何时才能圆梦?

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