爱建信托因8项违规被罚309万!此前踩雷景瑞地产,超4亿借款逾期

天天财经
2024-07-11 11:15:04
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近日,国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表显示,上海爱建信托有限责任公司因8项违法违规事实遭到处罚,罚款合计309万元。

天天财经讯,本月初,上海爱建信托有限责任公司(下称爱建信托)因多项违法违规行为受到国家金融监督管理总局上海监管局的行政处罚。

具体来看,爱建信托涉及以下违法违规事实:

1.通过固有资金直接或间接承接信托风险项目受益权;

2.通过风险备付金补足收益违规对产品进行保本保收益;

3.标准化产品会计计量不规范;

4.固定收益类产品起售金额不符合监管规定;

5.房地产信托业务尽职管理不到位;

6.个人经营性贷款资金用途管理不到位;

7.员工行为内部管理不到位;

8.未按规定报送三会决议。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、第四十七条、《中华人民共和国商业银行法》第八十条的相关规定,上海监管局对该公司处以合计309万元的罚款。与此同时,作为相关负责人,时任爱建信托公司标品资产管理总部总经理助理的谈纯集被警告,并处以罚款5万元。

针对罚单内容,爱建信托向媒体表示,处罚系公司于2022年接受监管机构例行全面现场检查,于近期收到国家金融总局上海监管局处罚决定。公司高度重视,诚恳接受处罚。公司严格落实监管意见,目前已基本整改完毕。后续,公司将继续在监管部门的指导下,进一步加强管理工作,全面提升合规经营水平,更好地为实体经济服务。

企业网站信息显示,爱建信托创建于1986年8月,公司注册资本金46亿元。是我国改革开放以后设立的全国第一家民营非银行金融机构,公司注册资本金46亿元。爱建信托控股股东爱建集团(600643.SH)为均瑶集团重要金融板块。

今年5月6日,景瑞地产(集团)有限公司(下称景瑞地产)公告显示,公司子公司金华景熙置业有限公司(下称景熙置业)发生债务逾期情况。

具体来看,2021年11月,爱建信托与景熙置业签订信托借款协议,约定爱建信托成立专项信托计划向景熙置业发放贷款用于相关住宅类项目建设,借款期限为2021年11月30日至2023年12月10日,借款本金为45000.00万元,借款利率为11.50%。

截至2024年4月,鉴于行业环境变动,景瑞地产、景熙置业未能就前述信托借款与债权人达成新的展期协议,导致景熙置业未能偿还44930.00万元的爱建信托借款。

根据年报,2023年爱建信托全年实现营业总收入10.53亿元,较上年同期减少3.33亿元,降幅24.03%,实现利润总额3.77亿元,较上年同期减少1.53亿元,降幅29.93%。全年实现净利润2.8亿元,较上年减少1.61亿元,降幅28%。

对于业绩下滑,爱建集团解释称,主要由于受到房地产行业调控和信托行业监管政策持续压降融资类业务规模对爱建信托当期收入和利润产生较大影响。

截至2023年末,爱建信托资产总额103.11亿元,较上年末减少2.82亿元。自营业务方面,2023年爱建信托自营贷款类型有抵押贷款、质押贷款,贷款余额55.11亿元,新增贷款20.89亿元。此外,不良贷款余额3.03亿元,表内不良信用风险资产余额21.6亿元,计提各项资产减值准备8.37亿元。信托业务方面,爱建信托2023年末信托贷款余额为276.9亿元,占信托业务总规模的比重为41.66%。

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