中国平安去年净赚逾856亿、派现超440亿 资产管理业务净利润近5年首次录得负值

天天财经
2024-03-22 11:29:14
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2023年,中国平安实现归属于母公司股东的营运利润1179.89亿元,实现归属于母公司股东的净利润856.65亿元,两项数据均较上一年度有一定幅度下滑。

天天财经讯,上市险企的首份年报出炉了。

21日晚间,保险巨头中国平安保险(集团)股份有限公司(下称中国平安)发布了2023年年报。

2023年全年,中国平安实现营业收入9137.89亿元,同比增长3.8%;实现归属于母公司股东的营运利润1179.89亿元,同比下降19.7%,其中寿险及健康险、财产保险以及银行三大核心业务保持稳健,三项业务合计归属于母公司股东的营运利润1409.13亿元,同比小幅下降2.8%;实现归属于母公司股东的净利润为856.65亿元,同比下降22.8%;实现经营活动产生的现金流量净额3604.03亿元,同比下降24.4%;基本每股营运收益6.66元,同比下降20.9%。

新业务价值同比增36.2%

寿险及健康险作为中国平安的核心业务,其新业务价值呈现较高增幅。

2023年,基于最新投资收益和风险贴现率等假设,中国平安寿险及健康险业务实现新业务价值310.8亿元,可比口径下同比增长36.2%。“主要得益于代理人人均新业务价值增长89.5%,代理人渠道新业务价值增长40.3%,以及改革后银保渠道势头强劲,新业务价值增长77.7%。”中国平安表示,该公司13个月保单继续率同比上升2.5个百分点。

需要注意的是中国平安代理人数量仍在下滑,截至2023年末,个人寿险销售代理人数量为34.7万,较上年同期下滑22%。

2023年,平安产险保证保险业务原保险保费收入6.65亿元,同比下降97.0%;保证保险业务综合成本率131.1%,同比上升5.5个百分点,主要受宏观经济环境变化影响,小微企业客户的还款压力仍然较大。

资产管理业务净利润近五年首次录得负值

在寿险及健康险、财产保险以及银行三大核心业务之外,资产管理也是平安的重要业务之一。

中国平安资产管理业务为平安证券、平安信托、平安资产管理、平安融资租赁、平安海外控股等经营资产管理业务的子公司经营成果的汇总。

2023年,资产管理业务部分净利润承压对中国平安整体净利润产生了较大负面影响。年报显示,资产管理业务净利润近五年首次录得负值,全年净亏损195.22亿元,上年同期净利润为38.03亿元。

具体分析来看,中国平安2023全年从子公司获得分红628.20亿元,同比增长12.16%,主要得益于平安寿险所带动,全年贡献分红427.17亿元。平安资产管理、平安信托分别向中国平安分红14.8亿元和8.34亿元,较去年同期分别下滑62.49%和67.35%。相比较而言,平安证券2023年向中国平安分红6.14亿元,同比大幅提升49.76%。

据悉,截至期末,平安信托净资本规模196.09亿元,较2022年末下降4.16%,净资本与净资产比例为75.3%,分别较去年同期下降37.6个百分点和2.5个百分点。

对于资管业务分部业绩“变脸”原因,中国平安表示,“2023年,受宏观经济环境影响,信用风险上扬、资本市场波动,使得部分资产承压。公司积极管理风险,主动、审慎地计提拨备,并对部分项目进行重估值,使得资产管理业务盈利下降。”

财报介绍,截至2023年末,中国平安通过平安证券、平安信托、平安资产管理、平安融资租赁、平安海外控股等子公司管理资产规模已经累计达到7万亿元。其中平安信托受托管理资产规模6625.03亿元,较2022年末增长超过1000亿元;平安资产管理受托资产管理规模也首次站上5万亿关口,达到5.03万亿元,同比增长15.2%。

全年综合投资收益率3.6%

保险资金投资组合由寿险及健康险业务、财产保险业务的可投资资金组成。

在保险资金投资运用方面,截至2023年12月31日,中国平安保险资金投资组合规模超4.72万亿元,较年初增长9.0%。

2023年,集团保险资金投资组合综合投资收益率3.6%,同比上升0.9个百分点,主要得益于均衡的资产配置战略,且权益资产表现较上年有所改善;净投资收益率4.2%,同比下降0.5个百分点,主要受存量资产到期和新增资产收益率下降影响。近10年,实现平均净投资收益率5.2%,平均综合投资收益率5.4%,超内含价值长期投资回报假设。

从收益表现来看,中国平安2023年全年实现总投资收益1479.07亿元,同比增长32.8%;净投资收益1764.24亿元,同比下滑2.2%。

资产配置明细显示,2023年中国平安对债券及股票资产都进行了明显增配,规模及占比均较往年提高。截至期末,公司债券投资规模达2.74万亿元,同比增加3785.93亿元;股票投资达2921.09亿元,创历史新高,较去年增配超600亿元。

截至2023年12月31日,平安保险资金投资组合中不动产投资余额为2039.87亿元,在总投资资产中占比4.3%。该类投资以物权投资为主(包含直接投资及以项目公司股权形式投资的持有型物业),采用成本法计量,在不动产投资中占比78.4%,主要投向优质商业办公、物流地产、产业园、长租公寓等收租型物业,以匹配负债久期,历史业绩稳定;此外,债权投资占比17.3%,其他股权投资占比4.3%。

对于投资策略,中国平安表示,在固定收益投资方面,积极应对利率下行风险,积极加快加大国债、地方政府债以及政策性金融债等长久期、低风险债券的前置配置,拉长资产久期,锁定长期收益,资产负债久期差持续缩小。

全年派现超440亿

中国平安依然注重股东回报。

根据最新的分红方案,中国平安拟派发2023年末期股息每股现金人民币1.50元,全年股息为每股现金人民币2.43元,同比增长0.4%;按归属于母公司股东的营运利润计算的现金分红比例为37.3%,分红总额连续12年增长。据此计算,中国平安2023年全年派现总额超440亿元。

据统计,2012年-2023年中期,中国平安累计分红24次,分红总额超过2800亿元。

财报披露,截至2023年12月31日,平安个人客户数2.32亿,已实现国内百强医院和三甲医院100%合作覆盖,合作健康管理机构数超10万家,合作药店数达23万家,同时累计投入逾8.77万亿元支持实体经济发展。

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