4家银行被罚没近亿元!农行一家占超5000万,去年被罚7000万居国有大行之首

天天财经
2025-02-05 15:46:24
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在金融监管日益严格的当下,银行的合规运营至关重要。前不久,央行在官网同步披露了四家银行的大额罚单,包括一家国有大行和三家股份行,这也是2025年来央行官网公布的首批罚单。

天天财经讯,在金融监管日益严格的当下,银行的合规运营至关重要。前不久,央行在官网同步披露了四家银行的大额罚单,包括一家国有大行和三家股份行,这也是2025年来央行官网公布的首批罚单。

此次受到处罚的分别是中国光大银行股份有限公司(下称光大银行)、中国民生银行股份有限公司(下称民生银行)、中国农业银行股份有限公司(下称农业银行)、恒丰银行股份有限公司(下称恒丰银行)。整体看,这四家银行合计被罚没9904.62万元,另有53名责任人被罚款或警告,被罚原因多涉及未按照规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易等多项违法行为。

具体来看,农业银行因12项违法行为合计被罚没5160.54万元,包括时任运营管理部对公运营管理处专家姜某、内控合规监督部高级专家程某在内的20名责任人,受到监管1万元到10.5万元不等的罚款,合计被罚款115.3万元。

光大银行因11项违法行为合计被罚没1878.83万元,包括时任法律合规部副总经理兼反洗钱管理中心总经理于某某在内的12名责任人,合计被罚款75.6万元,多人同时被警告。

民生银行因8项违法行为,合计被罚没1804.57万元。时任民生银行信用卡中心授信评审部副总经理赵某某、信用卡中心风险总监许某某在内17名责任人,受到0.4万元至10万元不等罚款,合计被罚款76.6万元。

恒丰银行同样涉及8项违法行为,合计被罚1060.68万元。时任恒丰银行内控合规部副总经理李某某在内4名责任人,合计被罚款16.1万元。

从被罚原因来看,上述四家银行均涉及违反账户管理规定;违反反假货币业务管理规定;占压财政存款或者资金;违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定;未按规定履行客户身份识别义务;与身份不明的客户进行交易。

此外,农业银行、光大银行、恒丰银行还均涉及未按规定保存客户身份资料和交易记录;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

农业银行、光大银行和民生银行被罚也均涉及违反清算管理规定;民生银行8项违法行为中还包括妨碍监管工作。

农业银行、光大银行违法行为中还均包括违反人民币流通管理规定;违反国库科目设置和使用规定。农业银行12项违法行为中还包括违反特约商户实名制管理规定。

从上述处罚情况可以看出,农业银行摘得此次罚单金额之最。近年来农业银行违规罚单不断,回顾2024年银行业共计收到罚单超6000张,罚没金额超17亿元,涉及1000余家银行。从银行类型来看,国有大行2024年共计收到罚单1407张,罚没金额3.43亿元,其中农业银行收到的罚单数量与罚没金额最多,达到330余张累计被罚没超7000万元。

截至去年年底,据不完全统计,光大银行及其分支机构累计收到罚单超30张,合计罚款金额已超2000万元。从具体违规事项来看,光大银行在贷款三查(贷前调查、贷时审查和贷后检查)不到位、贷款资金用途不合规、违反审慎经营规则,以及外汇票据业务、制度执行和人员管理等方面违规较多。2024年度,恒丰银行及相关分支机构合计被罚款977万元;民生银行的处罚金额也在1000万元以上。

央行此次开出的2025年首批大额罚单,无疑给整个金融行业敲响了警钟。银行业需进一步强化合规意识,完善内部管理机制,确保各项业务在合法合规的轨道上稳健运行,以应对日益严格的金融监管环境。

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