硅谷银行“爆雷”事件,它获利超1亿美元?

央视财经
2023-03-27 07:41:32
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股东已对硅谷银行的两位高管提起集体诉讼,指责其隐瞒了“利率上升将使硅谷银行特别容易受到银行挤兑的影响”。

美国硅谷银行成立于1983年,已有40年的历史。 而从3月8日因亏损引发市场恐慌,到最后现金枯竭,被美国联邦储蓄保险公司强制接管,硅谷银行的倒闭只用了40多个小时。 这次“爆雷”,除了美联储激进加息这个重要外部因素之外,此前,硅谷银行自己又埋下了哪些“定时炸弹”呢?

从40年到40多个小时 美国硅谷银行给自己埋下哪些“雷”?

硅谷银行的绝大部分客户是科技行业初创企业,存款金额远超25万美元,因此硅谷银行90%以上存款没有保险。同时,不少硅谷银行的客户称,作为贷款的条件,借款人通常必须将大部分资金存放在这家银行。这些因素也为之后420亿美元挤兑事件,埋下隐患。

美国福克斯新闻财经评论员 蒙哥马利 :一些公司只能和硅谷银行进行往来。他们在其他任何地方都没有流动性。所以他们就是那些着急去取回钱的人,这样他们才可以继续经营业务。

《金融时报》: 硅谷银行高管为奖金追逐高风险

本次事件中,大规模的“借短买长”是最终导致硅谷银行资不抵债的重要因素,银行投资策略和风控意识因此受到不少质疑,时任首席执行官和首席财务官更是被推上风口浪尖。《金融时报》的一项调查显示,这两位高管的奖金与银行股本回报率,也就是盈利能力直接挂钩。 2017年以后,尤其是在大量资金涌入的2021年,硅谷银行通过购买长期债券增加了回报。与此相对应的,这两人的奖金在四年间分别增长了一倍多和三倍多。有专家认为,将奖金与这个盈利指标挂钩是“冒险的诱因”。

美国Raging风险投资公司创始人 比尔·马丁 :在特定的情况下,他们选择不卖出这些证券,持有到期。这是一种会计手段,可以让这些证券在资产负债表上不按市场公允价值,而是按票面价值计算,从而避免记录为损失(保住账面上的利润)。过去五年、十年间,利率水平一直非常低,这可能让管理层变得有些贪婪和自满。

高盛曾建议硅谷银行出售债券和增发股票自救

长期累积的风险最终还是带来了严重影响。今年2月底,穆迪电话告知硅谷银行,鉴于恶化的财务状况,穆迪准备下调对其评级。硅谷银行迅速委托了高盛,高盛给出的方案是出售部分债券,并通过公开和私募结合的方式增发22.5亿美元股票 。但在与私募的接洽中,只有泛大西洋投资愿意认购5亿美元普通股。有专家认为,由于私募规模过小,硅谷银行转而寻求公募,不得不披露更多不利信息,最终引发市场强烈恐慌。

硅谷银行两高管遭股东起诉 美议员提议调查高盛

目前,股东已对硅谷银行的两位高管提起集体诉讼,指责其隐瞒了“利率上升将使硅谷银行特别容易受到银行挤兑的影响”。此外,还有美国国会议员要求调查高盛在这次事件中扮演的角色,因为最近披露的文件显示,硅谷银行“打折”出售债券的交易对手方正是高盛。据《纽约时报》报道,高盛可能在此当中获利超过1亿美元。

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